Які штрафи за перекази між картками
Розповідаємо, в яких ситуаціях можуть заблокувати банківську картку та чи дійсно можна отримати штраф при здійсненні P2P-переказу
Розповідаємо, в яких ситуаціях можуть заблокувати банківську картку та чи дійсно можна отримати штраф при здійсненні P2P-переказу
Переказувати гроші з картки на картку — це зручно та швидко, при цьому не важливо, де знаходяться платник та отримувач. Кошти можна надіслати менш ніж за хвилину, а зараховуються вони найчастіше миттєво. Але трапляється, що при здійсненні переказу платіж відхиляють, а в деяких випадках навіть блокують рахунок одержувача або відправника.
Фінансовий моніторинг, тобто контроль та перевірку підозрілих транзакцій здійснюють усі фінансові установи. Такі заходи необхідні банкам та іншим фінансовим організаціям з кількох причин:
Саме внаслідок фінансового моніторингу транзакція може бути заблокована — якщо вона викликає підозри у банку. В такому випадку фінустанова просить пояснити джерело отримання грошей та підтвердити легальність їх походження. Якщо є підозра у злочинних діях або ухиленні від сплати податків, банк передає дані про клієнта у відповідні органи (поліцію або податкову службу).
В рамках фінансового моніторингу зазвичай перевіряються суми понад 400 тис. грн, але іноді увагу банків привертають і менші суми. Картку можуть заблокувати, якщо:
Штрафи можуть бути застосовані у випадку, коли транзакцією зацікавиться податкова служба та звернеться до суду. Навіть якщо ви отримаєте суму понад 400 тис. грн з картки на картку, але зможете пояснити, звідки ці гроші, жодних штрафних санкцій до вас не буде застосовано. А от якщо буде доведено, що особа займається нелегальною торгівлею або ухиляється від сплати податків, бувши зареєстрованим як підприємець, на неї буде накладено штраф 17-34 тисяч гривень. Також держава може конфіскувати продукцію та доходи, отримані внаслідок вчинення правопорушення.
Якщо ж ви не плануєте займатися незаконною торгівлею або ухилятися від сплати податків, не варто боятися штрафів за перекази з картки на картку
Для миттєвих та безпечних P2P-переказів ви можете скористатися платіжним сервісом iPay.ua. Потрібно перейти за посиланням https://www.ipay.ua/ua/p2p з будь-якого пристрою, ввести дані своєї картки та картки отримувача та очікувати зарахування коштів. За бажанням можна обрати опцію сповіщення одержувача по SMS — щоб людина, якій ви надсилаєте гроші, відразу дізналася про ваш платіж.